Consulta de listas restrictivas: OFAC, ONU, PEP y riesgo judicial
Consultar listas restrictivas es verificar que una persona o empresa no figure en listados de sanciones —ONU y OFAC son los vinculantes en Colombia—, ni como persona expuesta políticamente, ni con antecedentes judiciales relevantes. La obligación no se cumple consultando una vez al vincular: hay que repetirla de forma periódica y conservar la evidencia de cada consulta.
Qué exige la norma
- Consultar las listas vinculantes de ONU y OFAC antes de vincular.
- Repetir la consulta de forma periódica sobre la base de contrapartes.
- Dejar constancia de la consulta, de su resultado y de la decisión que se tomó.
- Analizar las coincidencias en lugar de descartarlas o aceptarlas de forma automática.
Cómo lo resuelve GRC Software
Consulta dentro del flujo
La consulta corre al vincular la contraparte, no en una herramienta aparte.
Historial de consultas
Qué se consultó, cuándo, con qué resultado y quién decidió qué.
Informe verificable
El informe de debida diligencia sale con huella SHA-256 y un código con el que un banco o un auditor comprueba por su cuenta que lo emitió el sistema.
Preguntas frecuentes
¿Qué listas son obligatorias en Colombia?
Las vinculantes son las del Consejo de Seguridad de la ONU y la lista OFAC de Estados Unidos. Las demás —PEP, medios adversos, antecedentes judiciales— son de referencia: sirven para valorar el riesgo, no para prohibir por sí solas la vinculación.
¿Una coincidencia obliga a rechazar la contraparte?
No automáticamente. Una coincidencia hay que analizarla: puede ser un homónimo. Lo que sí es obligatorio es dejar constancia del análisis y de la decisión.
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